Bankacılık şube operasyonlarında verimlilik odaklı bu program, şube müdürlerinin işlerini yönetirken hem reel sektörde hem de bankacılık sektöründe katma değer yaratmanın önemini ve bu değerlerin nasıl sürdürülebilir hale getirileceğini kavramalarını amaçlar. Program kapsamında kayıp ve verimsizliklerin tespiti ile problemlerin çözümü için kök neden analizi teknikleri öğrenilir ve uygulanır; banka şube süreçlerindeki verimsizlikler için 5 Neden Analizi ve Balık Kılçığı (Ishikawa) Analizi teknikleri deneyimlenerek şube operasyonlarının verimliliğinin nasıl artırılabileceği gösterilir ve ilham verilir.
Program, şube müdürlerinin sorumluluk alanlarını kapsayan bir bakış açısıyla kurgulanmıştır: şube hedefleri, mali yönetim ve raporlama; satış ve pazarlama yönetimi; müşteri ilişkileri ve hizmet kalitesi; operasyon ve yasal-düzenleyici uyum yönetimi; teknoloji ve dijital dönüşüm; personel yönetimi; risk yönetimi ve güvenlik; verimlilik ve sürekli iyileştirme.
Eğitim İçeriği
- İşletmelerde ve bankalarda katma değer ve kayıplar
- Katma değer nedir; katma değerin işletmelerdeki yeri ve önemi
- Katma değer yaklaşımları, israf-masraf, verimlilik: örnek olaylar ve görseller
- Yüksek hizmet kalitesi, ürün çeşitliliği ve operasyonel mükemmeliyetin katma değeri nasıl artırdığı
- Kayıplar ve kayıp türleri
- Operasyonel kayıplar: verimsiz süreçler, hatalı işlem, yanlış kayıtlar
- Müşteri kaybı: yetersiz hizmet, düşük müşteri memnuniyeti
- Finansal kayıplar: kredilerdeki gecikmeler, sorunlu krediler, dengesiz mevduat hacimleri, maliyet artışları
- Zaman kayıpları: süreçlerin uzaması, gereksiz işlemler
- Kök neden analizinin tanımı ve amacı: sorunların kalıcı çözümü için önce gerçek sebepleri bulmak
- 5 Neden Analizi: sorunların kök nedenlerine ulaşmak için ardışık sorular tekniği
- Balık Kılçığı Analizi (Ishikawa): sorunun kök nedenlerini boyutlarıyla görselleştirerek analiz etme
- Kayıpların giderilmesi için kök neden analizlerinin kullanımı; kök nedenlere inmeye nasıl başlanır
- Şube müdürlerinin bu analizi günlük/haftalık/aylık operasyonlarına nasıl entegre edebileceği
- Problemlerin analizi ve çözme adımları: sorunun doğru tanımlanması, olası kök neden ve çözümlerin belirlenmesi, çözümün uygulanması ve takibi
- Problem belirleme araçları: SWOT Analizi (güçlü yönler, zayıf yönler, fırsatlar, tehditler)
- Pareto Analizi: öncelikli sorunları tespit etmek için 80-20 kuralı
- Beyin fırtınası yöntemi: çalışanlardan ve ekip üyelerinden fikir almak
- Katma değer yaratma ve kayıp giderme stratejileri
- Etkili iletişim ve liderlik: şube müdürlerinin ekibine liderlik ederek verimliliği nasıl artırabileceği
- Veri kullanımı ve performans izleme: şube verileriyle performans takibi ve iyileştirme süreçleri
- Müşteri ilişkileri yönetimi: müşteri memnuniyeti odaklı hizmet stratejilerinin geliştirilmesi
- Hata ağacı uygulaması: benzer hataların tekrarının önlenmesi
Çalıştay
Çalıştay, eğitim sırasında öğrenilen katma değer yaratma, kayıpların giderilmesi ve kök neden analizi konularının pratikte nasıl uygulanacağına dair katılımcıları aktif biçimde dahil etmeyi ve problem çözme tekniklerinin uygulanabilirliğini keşfetmeyi amaçlar.
- Çalıştay tanıtımı ve hedeflerin belirlenmesi: ele alınacak konuların kısa özeti, çalıştayın amacı ve beklenen çıktıların açıklanması
- Grup çalışması – kök neden analizi: katılımcıların kendi şubelerindeki bir kaybı (finansal, müşteri memnuniyeti, işlem verimliliği vb.) seçmesi
- Seçilen kaybın nedenlerini araştırmak için 5 Neden Analizi ve/veya Balık Kılçığı Analizi kullanımı; kök nedenin bulunması ve çözüm önerilerinin geliştirilmesi
- Grup sunumları ve tartışma: her grubun kök neden analizini ve çözüm önerilerini sunması, diğer grupların analizlerinin değerlendirilmesi ve tartışılması
- Problem çözme tekniklerinin uygulanması: belirlenen kayıpların çözümü için SWOT veya Pareto Analizi gibi tekniklerle çözüm yolları geliştirilmesi, sunum ve geri bildirim
- Eğitim kapanışı ve genel değerlendirme: eğitimin ve çalıştayın özet değerlendirmesi, öğrenilen tekniklerin şube yönetiminde kullanımına dair rehberlik, soru-cevap ve geri bildirim toplanması
Çalıştay Düzeni ve Uygulama Esasları
- Etkinlik ve interaktif ortam için katılımcı sayısı en fazla 20 kişi olmalıdır
- Grup çalışmaları için 5 şube müdüründen oluşan 4 grup kurulacak ve online grup odaları oluşturulacaktır
- Şube müdürleri karma yapıda oluşturulmalıdır (bölge, bireysel, işletme, ticari, kurumsal vb.)
- Çalıştay sunumu tüm gruplar bittikten sonra şube müdürlerine dağıtılmalıdır
- Şube müdürlerine, şubelerinde serbestçe seçecekleri bir kayıp/verimsizlik konusuyla ilgili ödev verilir
- Şubede oluşturacakları proje ekibiyle birlikte, çalıştayda aktarılan metotlardan birini seçip 15 gün içinde Eğitim Birimine göndermeleri istenir
Kullanılacak Yöntem ve Araçlar
- PowerPoint sunum: eğitim içeriklerinin görsel olarak sunulması
- Grup çalışmaları: kök neden analizi ve problem çözme tekniklerinin aktif kullanımı
- Vaka çalışmaları: gerçek dünya örnekleri üzerinden pratik uygulama
- Etkileşim
